Вопрос какая криптовалюта вырастет в ближайшее время не дает спать не одному инвестору в цифровые активы. И в этом нет ничего удивительного или необычного – от правильного ответа на данный вопрос зависит успех инвестиций в целом. Но можно ли знать будущее, а если нельзя, то как тогда инвестировать в криптовалюты и с чего имеет смысл начинать?

В поисках “Грааля”

Справедливости ради, мир инвестиций намного больше и существует намного дольше криптовалют. И если горький опыт, полученный поколениями инвесторов, может чему-нибудь нас научить, так это пониманию ошибочности представления, что краткосрочные спекуляции могут быть источником стабильного дохода.

Акулами биржевых спекуляций являются инсайдеры и арбитражеры – именно они снимают сливки с рынка. И самое важное здесь то, что делают они это как раз за счет всего остального рынка. Их прибыль складывается из убытков обычных спекулянтов, которые продолжают свято верить, что нашли в спекулятивном трейдинге источник неиссякаемого богатства (“Грааль”).

В более практических терминах такой расклад ведет к тому, что для большинства простых трейдеров краткосрочные спекуляции в долгосрочной перспективе генерируют лишь отрицательный денежный поток и в лучшем случае заканчиваются разочарованием и эмоциональным выгоранием.

Из сказанного следует очень простой вывод. Если у вас нет инсайдерской информации, то заранее узнать какая криптовалюта вырастет в самое ближайшее время можно только случайным образом. А у кого инсайд есть, тот точно не будет им с вами делиться, поскольку профит инсайдера – это убыток спекулянта. 

Вот почему ко всем, кто утверждает, что знает какая криптовалюта вырастет в цене (и готовы этой информацией с вами поделиться), следует относиться с осторожностью. Это либо мошенники, которые пытаются таким способом завладеть вашим деньгами, либо наивные идеалисты, которые пока еще не успели обжечься сами.

Если в мире инвестиций и существует “Грааль”, то биржевые спекуляции им точно не являются. 

Стратегическое инвестирование

Альтернативой биржевым спекуляциям являются долгосрочные инвестиции, в частности стратегическое инвестирование (value investing). Стратегическое инвестирование (также известное как стоимостное инвестирование) предполагает фундаментальный анализ активов и инвестирование в те из них, которые на данный момент времени существенно недооценены рынком.

Однако чтобы суметь отличить такой актив от актива, который уже близок к завершению своего жизненного пути (и потому только выглядит недооцененным), необходимо иметь опыт и знания в соответствующей предметной области. Это особенно справедливо, например, при покупке акций.  

Учитывая, что сама технология блокчейна еще очень молода, поиск проектов, способных многократно увеличить инвестированный капитал, требует поистине провидческого дара. Поэтому, как правило, наибольшего успеха можно добиться с теми проектами, которые интересны не только с точки зрения получения прибыли. 

Во-первых, искренняя заинтересованность в проекте предполагает мотивацию к его изучению и позволяет сразу выделить реальные и перспективные в силу уже накопленного ранее опыта и понимания конкретной сферы. А этого достаточно, чтобы не потерять деньги в мошеннических схемах и финансовых пирамидах.

Во-вторых, у инвестора появляются стимулы к активному участию в жизни сообщества проекта, он будет в курсе всех в нем происходящих и грядущих изменений и, соответственно, сможет либо вовремя выйти из проекта, либо наоборот вложиться дополнительно. По сути, речь идет о форме инсайда.

Многие инвесторы считают, что с момента начала широкого распространения альткоинов (2017 год) влияние ведущей криптовалюты на рынок существенно сократилось. И действительно, такой вывод невольно напрашивается, если принять во внимание падение доли биткоина в совокупной капитализации всего криптовалютного рынка (так называемая “доминация”), которая стала ниже 50%:

Однако данная метрика не отражает реального доминирования биткоина, который продолжает определять динамику рынка в целом. Это приводит к тому, что все цифровые активы до сих пор следуют в фарватере ведущей криптовалюты. Поэтому даже объективное увеличение ценности того или иного альткоина может полностью нивелироваться волатильностью одного биткоина.

Любая инвестиция в конечном счете направлена на получение прибыли. Но если цена криптовалюты в значительной мере определяется не ее внутренней ценностью (полезностью), а стоимостью другой криптовалюты, то имеет смысл инвестировать именно в последнюю. Естественно, при наличии фундаментальных предпосылок для ее дальнейшего роста.

Поэтому на вопрос какая криптовалюта вырастет в 2022 году можно смело отвечать, что это будет биткоин. А если он в итоге так и не вырастет, то и весь остальной рынок будет либо стагнировать, либо падать.

Усреднение стоимости актива

В условиях уверенной, пусть и постепенной, потери долларом своей покупательной способности именно биткоин будет тем недооцененным цифровым активом, про покупку которого говорится в теории стратегических инвестиций. А это ставит вопрос о выборе наиболее подходящего инвестиционного плана.

Идеальным вариантом долгосрочных инвестиций в любой актив является его покупка на локальных минимумах. В этом случае было бы разумным накапливать определенную сумму, например, в рублях, а затем целиком ее инвестировать, когда цена биткоина окажется “на дне”. Некоторые так и пытаются делать.   

Однако мы не знаем, какой будет цена криптовалюты завтра – упадет ли она или наоборот вырастет. Но если мы исходим из роста криптовалюты в долгосрочной перспективе, то при таких вводных нам на выручку спешит усреднение стоимости. 

Данная стратегия основана на простом факте – за одни и те же деньги можно купить больше актива, когда его цена ниже. А когда выше, то наоборот – меньше. Если регулярно инвестировать в биткоин определенную сумму, результат будет приближаться к покупке актива на минимумах. 

Вот почему усреднение стоимости стало одной из наиболее популярных стратегий инвестирования в актив, от которого ожидают долгосрочный рост. И как уже было отмечено ранее, все говорит за то, что биткоин является таким активом:

Определившись с объектом инвестирования и стратегией его приобретения, необходимо выбрать место покупки. Криптовалюты созданы для того, чтобы легко обходить всяческие ограничения и запреты, но у этой медали есть и оборотная сторона. На рынке полно мошенников, поэтому вопросам безопасности следует отдавать приоритет даже перед покупкой монеты по наиболее выгодному курсу.

С этой точки зрения пиринговые маркетплейсы являются самым подходящим местом для инвестиций в биткоин. В лидерах таких торговых платформ – маркетплейс Bitpapa. В отличие от бирж и обменников сервис не опосредует движение денежных средств, а лишь контролирует честность сделок, – значит нет риска и потери денег.

Все сделки на платформе проводятся напрямую между продавцом криптовалюты и ее покупателем. При этом Bitpapa выступает в роли эскроу-агента (гаранта по сделке), обеспечивая безопасность и соблюдение условий сделки – она либо полностью исполняется (продавец получает оплату, а покупатель криптовалюту), либо полностью отменяется с возвратом в исходное состояние.    

Долгосрочное инвестирование – это единственное работающее средство оставить инсайдеров и арбитражеров не у дел (и перестать получать убыток). 

Биткоин или не биткоин

Разумеется, не одним биткоином жив криптовалютный рынок. Здесь много достойных проектов, которые могут “выстрелить” и многократно отбить сделанные в них вложения. Однако поиск таких проектов – это хотя и благодарная, но весьма трудоемкая работа, которая, как уже было сказано, может быть сведена на “нет” одной лишь волатильностью ведущей криптовалюты.

Но в таком случае инвестиции в биткоин по необходимости являются основой любого инвестиционного криптовалютного портфеля. А диверсифицировать этот портфель другими криптовалютами уже можно на основании своих личных предпочтений, целей и интересов.