Основной задачей нашего P2P-маркетплейса является обеспечение безопасности проведения сделок и гарантия исполнения своих обязательств ее сторонами. Однако само по себе это не означает отсутствие мошенников, пытающихся получить деньги доверчивых или невнимательных пользователей всеми возможными способами.

P2P-платформа Bitpapa существует на рынке c 2018 года, и за это время сервис накопил внушительный опыт борьбы с различными мошенническими схемами, который может быть полезен не только пользователям платформы, но и просто любознательным любителям криптовалют. Ведь информация в современном мире - настоящее оружие против мошенников.
 

Основные схемы, используемые мошенниками на P2P площадках

В начале познакомимся со списком наиболее распространенных схем мошенничества, используемых нечестными пользователями на пиринговых маркетплейсах, а далее в деталях рассмотрим, как работает каждая из них, кто может стать ее жертвой и какие существуют способы борьбы с ними.

Итак, список возможных методов обмана, с которыми лучше не сталкиваться в реальной жизни, но о которых необходимо иметь представление:

 

1. Треугольник
2. Перерисованные платёжные квитанции
3. Похожие суммы
4. Отправка суммы в другой валюте
5. Случайное раздепонирование
6. Доверчивый продавец
7. Введение в заблуждение с типом сделки
8. Фейковое уведомление от банка или платежной системы
9. Фейковый сотрудник поддержки Bitpapa в Telegram
10. Фейковый бот Bitpapa в Telegram
11. Несколько сделок на одинаковые суммы
12. Chargeback
13. Код протекции ЮMoney
14. Отмена неподтвержденной транзакции
15. "Выгодная" сделка за пределами платформы

 

1. Треугольник

 

Это самая распространенная и опасная схема обмана. Мошенник публикует объявление о продаже какого-нибудь популярного товара на известной площадке с объявлениями. Покупатель-жертва откликается на объявление с заманчивой ценой. Мошенник под различными предлогами просит жертву перевести всю сумму, либо часть в виде задатка. Когда жертва соглашается, мошенник открывает сделку на покупку криптовалюты с продавцом на P2P-площадке, получает от продавца реквизиты, которые пересылает жертве. В итоге жертва оплачивает покупку криптовалюты, а продавец “отпускает” криптовалюту, получив оплату. После чего недобросовестный пользователь тут же выводит монеты за пределы платформы. Жертва впустую пытается связаться с мошенником, а после чего начинает звонить в банк, пытаясь вернуть потерянные деньги. Основные подозрения падают на честного продавца криптовалюты, чьи реквизиты были задействованы в мошеннической схеме.

Подобная схема имеет некоторые разновидности, но ее основа в том, что покупку криптовалюты оплачивает третья сторона - жертва.

Как не попасть в такой треугольник?

Вам, как продавцу криптовалюты, необходимо всегда помнить про эту схему и по умолчанию предполагать, что покупатель может оказаться обычным мошенником. Поэтому при обсуждении деталей сделки следует убедиться, что другая сторона действительно является покупателем и оплачивать сделку будет со своего счета. Для этого необходимо запрашивать у покупателя любую информацию, которая поможет вам подтвердить намерения покупателя. Самые простой и действенный вариант - запросить осуществление перевода с комментарием “сделка на Bitpapa” или “покупка криптовалюты”. Таким образом потенциальная жертва, вероятно, заподозрит что-то неладное и откажется от перевода денег.

Еще один отличный способ, который мы рекомендуем использовать со всеми новыми контрагентами - запросить фотографию с частью карты на фоне экрана компьютера или телефона с открытой сделкой на Bitpapa. Потенциальная жертва точно не сможет выполнить подобное.

Дополнительными факторами, которые указывают на мошенника, может быть новый аккаунт без отзывов других пользователей или с совсем малым количеством сделок, длительное время между открытием сделки и переводом, оплата сделки не с первого раза (открытие одной сделки и получение реквизитов с последующей отменой сделки, затем открытие новой сделки и перевод суммы на реквизиты полученные в первой открытой сделке).

В случае любых подозрений в нечистоплотности второй стороны сделки, рекомендуем сразу же писать в поддержку Bitpapa.

Функционал нашей платформы позволяет сохранять заметки о контрагентах. Рекомендуем в заметках сохранять имена или реквизиты отправителей - во всех последующих сделках с тем же покупателем, вы сможете сравнить имена или реквизиты с сохраненными в ваших заметках.

 

2. Перерисованные платёжные квитанции

 

С распространением графических редакторов и повышением навыков их использования, а также с появлением специализированных программ и ботов в Telegram, мошенники без труда могут при покупке криптовалюты подделать квитанцию об оплате и прислать в чат сделки.

Мошенникам достаточно просто взять чек реального перевода и заменить сумму перевода, дату, время и инициалы продавца. Главное правило, позволяющее уберечь себя от подобных “художников” - проверка поступления средств на ваш счет. Только когда вы видите перевод полной суммы на ваши реквизиты, тогда можно завершить сделку, отпустив криптовалюту. Скриншоты квитанций об оплате не могут являться основанием для раздепонирования монет.

 

3. Похожие суммы

 

Данная схема обмана рассчитана на невнимательность продавца. Мошенник открывает сделку, например, на 1000 рублей и запрашивает реквизиты. Но вместо полной суммы он переводит 10 рублей 00 копеек. Уведомление о зачислении, в зависимости от банка, покажет поступление, которое отображается, как 10.00. В спешке продавец может не обратить внимание на такую деталь и отпустить криптовалюту.

Самый надежный способ избежать подобной уловки - всегда тщательно проверять сумму поступления, а также баланс на счете.

 

4. Отправка суммы в другой валюте

 

Под другими валютами мы имеем в виду любые валюты, стоимость которых ниже валюты сделки. Многие из них, например, казахстанский ский тенге (KZT), принимаются платежными системами в РФ. Аферисты рассчитывают на банальную невнимательность продавца крипты при проверке зачисления средств.

В спешке, которая может быть искусственно создана мошенником, продавец может не обратить внимания на валюту, которая была перечислена на его счет в платежной системе. И хотя численно сумма будет соответствовать ожидаемой, обменный курс будет не в пользу продавца.
Поэтому всегда необходимо внимательно смотреть не только на сумму, но и на единицу ее измерения, т.е. в какой валюте она выражена.

 

5. Случайное раздепонирование

 

Мошенник открывает с вами сделку на покупку у вас криптовалюты, поднимает какую-то значимую для вас тему, например, возможность заработка на Bitpapa. Вы увлекаетесь разговором с интересным собеседником, кажется, совершенно забыв с какой целью вы здесь.

Но вспомните, что перед вами может быть мошенник, цель которого получить ваши монеты, ничего не заплатив, – в надежде на то, что вы по невнимательности случайно разблокируете монеты. Чтобы избежать такого развития событий, необходимо сосредоточиться исключительно на проведении сделки.

Если ваш собеседник начинает переводить разговор на другие темы, сразу стоит задуматься, действительно ли он хочет купить у вас криптовалюту. Верните его к реальности и убедитесь, кто на самом деле перед вами – возможно, это не настоящий покупатель, а мошенник, желающий таким образом получить ваши монеты.

 

6. Доверчивый продавец

 

Покупатель убеждает вас тем или иным способом отправить ему криптовалюту первым.

Для того чтобы втереться в доверие, мошенник может перед этим заключить с вами несколько нормальных сделок и создать у вас самое благоприятное представление о нем. Вы обязаны всегда помнить о последовательности действий. Покупатель открывает сделку, а продавец передает реквизиты для оплаты. Только после перевода средств на них, продавец отпускает криптовалюту. И никак иначе. Любые попытки попросить отпустить монеты вперед должны жестко пресекаться. Если покупатель игнорирует ваши замечания, стоит немедленно обратиться в службу поддержки Bitpapa.

 

7. Введение в заблуждение с типом сделки

 

Покупатель открывает сделку на покупку криптовалюты, но при этом в чат сделки присылает реквизиты для платежа с вашей стороны, как в сделке на продажу.

Если вы проводите одновременно много сделок, то вполне реально, что большая часть действий у вас будет выполняться “на автомате”. Поэтому чтобы не стать жертвой условных рефлексов, совершайте все сделки осмысленно - каждый раз обращайте внимание на тип сделки (продажа или покупка). Лучший вариант - проводить серию сделок на покупку, а только потом на продажу, не смешивая их.

 

8. Фейковое уведомление от банка

 

Большинство банков предоставляет своим клиентам возможность уведомления по SMS при поступлении средств на счет. Схемы мошенничества с SMS принимают самые различные формы. В нашем случае речь идет о фейковых смс, уведомляющих продавца криптовалюты о поступлении платежа за нее с целью убедить его закрыть сделку и разблокировать криптовалюту.

Почему пользователи попадаются на эту уловку? Критическим моментом является получение телефона продавца криптовалюты. Разумеется, если покупатель оплачивает криптовалюту непосредственно по номеру телефона продавца, то в этом случае номер телефона мошеннику сообщает сам продавец. Однако в такой ситуации потенциальная жертва будет настороже и возможность удачного обмана значительно уменьшится.

Часто трейдеры используют несколько объявлений на продажу криптовалюты с разными платежными системами. Если он продает криптовалюту через другие системы, где требуется сообщить телефон, мошенник может предварительно заключить сделку с одного из своих аккаунтов, а узнав телефон и выждав какое-то время, попытаться провернуть эту схему.

Чтобы не принять фейковую смс за настоящую, достаточно знать номер, с которого банк отправляет уведомления о поступлении средств. Если номер не совпадает, а деньги вам не поступили – вас хотят обмануть. Поэтому необходимо сразу обращаться в техподдержку Bitpapa. Помимо этого, нельзя исключить и вариант мошенничества со стороны сотрудников самого банка, поэтому не стоит доверять SMS в принципе и всегда проверять фактическое поступление средств на ваш счет.

 

9. Фейковый сотрудник поддержки Bitpapa

 

В личные сообщения в мессенджере вам пишет некто, кто представляется поддержкой Bitpapa и делает какое-нибудь заманчивое предложение или требуют выполнить определенное действие. Например, предлагает вам совершить выгодную сделку или получить бонус.

Сотрудники Bitpapa никогда не напишут вам первыми! Любые подобные сообщения необходимо блокировать. Вторая разновидность - когда покупатель в чате сделке пытается выдать себя за администрацию Bitpapa. Он может присылать фиктивное сообщение так, будто в чате сделки пишет поддержка или модератор. Однако все это обман. В чате сделки могут общаться только продавец и покупатель. Администрация не имеет возможности общаться в чатах сделок. Некоторые мошенники могут пойти еще дальше и прислать фотографию с текстом, где сказано отпустить криптовалюту от имени команды Bitpapa. Но, как вы уже понимаете, это точно такая же попытка обмана.

О любых подобных сообщениях необходимо сразу же сообщать поддержке Bitpapa, и ни в коем случае не отпускать криптовалюту!

 

10. Фейковый бот Bitpapa в Telegram

 

Данная схема пришла с фишинговых сайтов, которые выглядят совсем как настоящие, но используются мошенниками для кражи конфиденциальной информации, такой как данные кредитных карт, пароли от почтовых ящиков, личных кабинетов и теперь уже криптовалютных кошельков.

Такой бот полностью имитирует настоящий – разумеется, только до того момента, когда предполагается перечисление вам денег на карту или отправка монет на кошелек. Поэтому используйте исключительно этот бот, ссылка на который размещена на официальном сайте Bitpapa.com

 

11. Одинаковые суммы сделок

 

Немногие трейдеры способны грамотно и безошибочно проводить несколько сделок одновременно. Для большинства обычных пользователей такая ситуация может создать неприятности.

Если вы пытаетесь одновременно провести сразу несколько сделок по продаже криптовалюты на одинаковые суммы, то существует достаточно высокая вероятность, что после получения денежных средств, вы разблокируете монеты не по той сделке, по которой уже был проведен платеж. А в этом случае мошенник формально имеет право требовать от вас исполнения по сделке, которая была реально оплачена с его стороны.

Гарантированный способ не стать жертвой описанной схемы мошенничества – это избегать одновременного проведения нескольких сделок, либо быть крайне внимательным при раздепонировании криптовалюты (убедитесь в том, что отпускаете монеты именно тому покупателю, запросив у покупателя скриншот квитанции об оплате).

 

12. Chargeback

 

Chargeback был задуман как способ финансовой защиты покупателей от недобросовестных продавцов. Однако подобной возможностью начали пользоваться мошенники. Мошенники могут потребовать через банк или платежные системы типа PayPal вернуть средства со счета продавца криптовалюты по причине, например, ошибочного перечисления.

Мошенники также могут попытаться воспользоваться неуверенностью продавца в юридической “чистоте” операции и убедить вернуть средства, угрожая обратиться в банк или правоохранительные органы.

В подобных случаях необходимо четко понимать, что сделка по продаже криптовалюты абсолютно легальна и никакие угрозы не должны восприниматься, как основание для возврата средств.

 

13. Код протекции Юmoney

 

Если вы никогда ранее не пользовались сервисом Юmoney или не сталкивались с кодами протекции, которые используются этой платежной системой для защиты от ошибок при перечислении денежных средств, то вы можете легко попасться на удочку мошенников, использующих данную схему.

При переводе с одного кошелька на другой внутри системы отправитель может установить код, без знания которого средства не будут зачислены на счет получателя платежа, а через какое-то время вернутся отправителю. Как уже было сказано, это сделано для защиты от ошибок при переводах, однако мошенник может вам заплатить за криптовалюту переводом с установленным кодом протекции, а если вы закроете такую сделку, то потеряете и криптовалюту.

Избежать попадания в подобную ловушку сравнительно просто. Во-первых, необходимо всегда помнить, что переводы в Юmoney могут быть защищены подобным кодом, и, во-вторых, после получения перевода на кошелек в этой системе следует обязательно убедиться, что такой код не установлен покупателем ваших монет. И только после этого можно завершать сделку.

 

14. Отмена неподтвержденной транзакции

 

Мошенник обращается к вам в чате сделки или в любом мессенджере и предлагает провести сделку за пределами платформы по выгодному курсу, при этом он готов отправить BTC на ваш адрес первым (до вашего перевода). Вы предоставляете адрес и в течение нескольких минут видите входящую транзакцию. После этого мошенник присылает реквизиты на оплату и вы осуществляете перевод средств. Входящая транзакция на ваш адрес была отправлена с комиссией сети 1 sat/b (в обозримом будущем такая транзакция не получит подтверждения сети), мошенник отменяет ее и пропадает со связи вместе с вашей оплатой.
 

15. "Выгодная" сделка за пределами платформы

 

Вы открываете сделку на продажу криптовалюты, покупатель предлагает перейти для общения в мессенджер (под любым предлогом - проблемы с чатом на платформе, обмен контактами для связи перед дальнейшими сделками и так далее). В мессенджере покупатель предлагает провести сделку по более выгодному курсу, так как ему не придется платить комиссию за безопасную сделку и это сэкономит время. Просит ваши реквизиты для оплаты, предоставляет адрес, вы осуществляете перевод и покупатель пропадает.

Эта схема распространена на всех пиринговых маркетплейсах и, к сожалению, используют ее многие трейдеры с внушительным количеством положительных отзывов/высоким объемом торгов (акцентируя внимание на том, что у них кристально чистая репутация на платформе, они успокаивают вас и склоняют к тому, чтобы вы первыми осуществили перевод на их адрес). Мы настоятельно рекомендуем обсуждать все детали в чате открытой сделки и ни в коем случае не осуществлять перевод криптовалюты за пределами защищенной сделки.

Bitpapa может гарантировать полную безопасность сделки только при условии, что сделка проведена в пределах платформы.
Если вам предложили провести сделку по подобной схеме - незамедлительно свяжитесь с поддержкой и сообщите об этом.

 

Вместо заключения

На сегодняшний день криптовалюты являются достаточно новым явлением. Большинство пользователей не до конца понимают всех нюансов при совершении сделок, чем всячески пытаются воспользоваться мошенники.
Bitpapa выступает гарантом сделки, однако мы не всегда можем проследить за поведением пользователей. По этой причине необходимо четко понимать все схемы мошенничества, описанные выше. Еще одно важное правило - в любой ситуации, когда вы сомневаетесь в честности контрагента, необходимо сразу же писать сотрудникам поддержки Bitpapa. Гораздо лучше потратить лишние минуты в сделке, чем потерять собственные деньги.

Помните, что основанием для раздепонирования монет может быть только факт поступившей оплаты на ваш счет, реквизиты которого вы передали в чате сделки.

Желаем вам успешных, прибыльных сделок с надежными контрагентами!

🖤 Bitpapa