Рост популярности криптовалют обусловлен множеством факторов, и не последним из них стала кажущаяся легкость получения прибыли на этом рынке. Казалось бы, что может быть проще – купи дешево, а продай дорого, затем повторить. Однако чтобы стабильный заработок на криптовалюте не остался лишь мечтой и не обернулся пустыми карманами, необходимо знать что для этого нужно – и что не нужно.

 

А это совсем не так просто, как кажется.

Как зарабатывать на криптовалюте

Биржевые спекуляции являются увлекательным делом – как и казино. Преимущество казино невелико, для дайса оно составляет порядка 1% (плюс-минус), однако этого достаточно, чтобы заядлые игроки оставались в итоге ни с чем. Аналогичная ситуация и с криптовалютным трейдингом. Здесь деньги спекулянтов медленно, но верно перетекают в кошельки суперхищников рынка – инсайдеров и арбитражеров. 

Вот почему не нужно пытаться искать доход в краткосрочных спекуляциях на криптовалютном рынке (да и на любом другом). Такой “заработок на криптовалюте” может легко обернуться финансовой катастрофой, не говоря уже о безумном уровне стресса даже при самом удачном раскладе. Стоит ли игра свеч?

Хорошая новость в том, что в Биткоин, ведущую криптовалюту, пришли институциональные инвесторы – это деньги инвестиционных фондов и управляющих компаний. Именно они двигают ценник монеты вверх, а вместе с ним и остальной рынок криптовалют. Это значит, что средне- и долгосрочные инвестиции в топовые криптовалюты уже больше не являются игрой в угадайку.

Такие вложения и являются фундаментом стратегии, позволяющей получить надежный заработок на криптовалюте – с нюансами, о которых далее.

С чего начинается прибыль

Не нужно быть Уорреном Баффетом, чтобы определиться с выбором криптовалют для инвестиций – это Биткоин и, потенциально, Эфириум (даже если Баффет и недолюбливает криптовалюты). Конкретное распределение капитала каждый определяет для себя сам, но соотношение два к одному в пользу Биткоина представляется разумной опцией (66% в Биткоине и 33% в Эфириуме).

Усреднение долларовой стоимости (от dollar-cost averaging) является подходом к долгосрочному инвестированию, проверенному чуть ли не столетиями и многими поколениями инвесторов. Эта стратегия применима к любому активу, от которого ожидают мощный рост в будущем, поэтому технически ничего не мешает нам применить ее и к цифровым активам.

Регулярное вложение какой-то определенной суммы, например, рублей или долларов, приводит к покупке большего количества инвестиционного актива, скажем, Биткоина, когда его цена снижается, и, соответственно, меньшего, когда его цена растет. В итоге оказывается, что мы покупаем больше криптовалюты по более низкой цене – а это и есть одно из слагаемых инвестиционного успеха.

Вместе с тем инвестирование предполагает не только покупку актива, но и его продажу. Однако усреднение стоимости, в его классическом понимании, говорит нам лишь про покупку криптовалюты – и хранит молчание про ее продажу. Если мы хотим узнать, как зарабатывать на криптовалюте, мы должны научиться не только ее правильно покупать, но и грамотно продавать.

Идеальной ситуацией был бы бесконечный рост актива, и тогда мы могли бы использовать ту же самую стратегию усреднения стоимости, но уже для продажи криптовалюты. В таком случае прирост стоимости оставшегося капитала мог бы компенсировать периодические продажи части этого капитала, фиксированной в фиатной валюте. Например, продаем криптовалюту на 100 долларов каждый месяц.

Однако в реальности мы имеем и кратный рост цены, и ее кратное падение (в данном случае Биткоина): 

Следовательно, если мы хотим получить достойный заработок на криптовалюте, мы должны научиться сочетать усреднение при покупке криптовалюты (долгосрочную стратегию инвестирования) с ее продажей в зависимости от текущей цены криптовалюты (монетизацией краткосрочной волатильности). 

Но сначала разберемся, где покупать и где продавать криптовалюту. 

Биржа или обменник?

Двумя наиболее простыми способами покупки криптовалюты являются обменники и пиринговые торговые площадки. Если целью является исключительно приобретение криптовалюты, то покупка через обменник может показаться проще – переводим деньги на предоставленные реквизиты и получаем биткоины на указанный нами адрес.

Однако даже и в этом случае вложения в криптовалюту на серьезные суммы лучше делать через пиринговые маркетплейсы. В отличие от обменников, такие маркетплейсы опосредуют движение только криптовалюты, а ее оплата, доллары или рубли, переводится от одного участника сделки другому напрямую.

И наоборот, продать криптовалюту быстро можно через централизованную биржу. Однако чтобы иметь возможность потом быстро купить цифровые активы там же, нам придется держать на бирже серьезный фиатный капитал, что не самое разумное с точки зрения безопасности решение. Большие деньги любят тишину.

Таким образом, если речь идет о развернутой стратегии инвестирования в криптоактивы, стратегии, которая предусматривает как оперативную покупку, так и оперативную продажу какой-то части этих активов, то пиринговые маркетплейсы в целом оказываются вне конкуренции и с биржами, и с обменниками. 

Ну а теперь самое время перейти к практической реализации инвестиционного плана, описанного выше – ведь ценность любой инвестиционной стратегии в конечном счете определяется практикой.

Воплощение инвестиционного плана

Наш выбор маркетплейса остановился на Bitpapa – здесь не требуется верификация, отсутствуют комиссии за сделки и вывод криптовалюты, имеется система отзывов, позволяющая оценить надежность контрагентов. Сервис пользуется заслуженным уважением как у инвесторов, так и трейдеров, поэтому этот выбор представляется вполне обоснованным.

Регистрация на Bitpapa интуитивно понятна – указываем действующий адрес электронной почты и придумываем надежный пароль, затем активируем учетную запись по полученной на адрес почты ссылки. После этого можно сразу приступать к покупке криптовалюты – никакие деньги заводить на маркетплейс не нужно.

На пиринговых торговых площадках купля-продажа криптовалюты происходит по размещенным объявлением – можно либо самому разместить объявление, либо заключить сделку по уже существующему объявлению. 

При любом варианте открытие сделки приводит к блокировке криптовалюты продавца на специальном эскроу-счете сервиса. После этого момента продавец уже не может получить криптовалюту назад – разве только при отмене сделки маркетплейсом. Но и покупатель криптовалюты не получит ее, пока продавец не подтвердит получение оплаты по реквизитам, переданным покупателю в чате сделки. 

Однако с определенного момента дальнейшее накопление без реализации прибыли  теряет смысл (если только вы не хотите оставить криптовалюту в наследство своим детям или внукам) и встает вопрос о переходе к активной части стратегии, предполагающей продажу определенного количества криптовалюты.

Естественно, не имеет смысла покупать криптовалюту, чтобы продать ее по той же цене. И здесь нам на помощь приходит волатильность Биткоина, и еще больше волатильность Эфириума. Значительную часть времени эти криптовалюты торгуются в боковике, однако потом цена в течение двух-трех дней (а то и пары часов) резко уходит вниз или вверх сразу на 10% и больше.

Вот график движения цены Биткоина всего за два дня – с 23 по 24 февраля 2022 года:

Такие моменты нельзя предугадать заранее, но к этому и не нужно стремиться. Достаточно лишь периодически усредняться на фиксированную сумму в рублях или долларах (стратегическое инвестирование), и вот мы уже готовы в любой момент  заработать на очередном мощном ралли (спекулятивный доход). 

Цена рванула вверх на 10%? Отлично, продаем 10% текущей стоимости капитала. Ценник вырос еще на 10%? Тем лучше, наши оставшиеся монеты стали стоить дороже, и теперь мы можем продать меньшее их количество, а получить такую же или даже большую прибыль. Но прибыль – это фиат, который можно реинвестировать обратно в криптовалюту, когда цена отыграет назад – по той же самой схеме.

Сочетание усреднения с монетизацией волатильности позволяет получить прибыль и от локальных ралли, и от стратегического роста в разы. При этом мы можем использовать маркетплейс как горячий кошелек, храня на нем какую-то часть монет, чтобы не тратиться на сетевые сборы и не терять время на перевод, когда нужно быстро продать криптовалюту. 

А продажа криптовалюты на Bitpapa – это всего лишь другая сторона сделки по ее покупке, и проводится она аналогично. Можно либо разместить свое объявление на продажу монет, либо воспользоваться уже размещенным объявлением. 

Подбиваем итоги

Отец стратегического подхода к инвестированию Бенджамин Грэм (ранее упомянутый Уоррен Баффет является его учеником) справедливо отмечает, что инвесторы зарабатывают деньги для себя, а спекулянты – для своих брокеров. Удивительно, но криптовалютный рынок позволяет зарабатывать как стратегически, так и ситуативно – с выгодой для себя, а не инсайдеров и арбитражеров.

И теперь вы тоже знаете, как зарабатывать на криптовалюте и с какой платформой.